calculadora de interés simple

Calculadora de interés simple Calcule fácilmente el capital y los intereses. Calcula los intereses que recibes o debes utilizando nuestra precisa calculadora de intereses. Tanto si está calculando sus ahorros, los intereses de un préstamo o el rendimiento de una inversión, nuestra calculadora le ofrece resultados rápidos y precisos. Ideal para comparar finanzas personales, préstamos bancarios y cálculos de tipos de interés.

Solve for

Hubo un error con su cálculo.

Introducción	CONTENIDO
¿Qué es el interés simple?	El interés es el coste que pagas cuando pides dinero prestado o el rendimiento que recibes cuando lo pides. Puede recibir intereses cuando paga intereses por un préstamo de coche o una tarjeta de crédito, o cuando deposita dinero en efectivo en una cuenta que devenga intereses, como una cuenta de ahorro o un certificado de depósito (CD). El interés simple es el interés calculado sólo sobre la cantidad inicialmente prestada o depositada (el “principal”). Generalmente, el interés simple se establece en un porcentaje fijo durante la vida del préstamo. No importa cuántas veces se calcule el interés simple, sólo se aplica al importe inicial del principal. En otras palabras, los pagos de intereses posteriores no se ven afectados por los intereses devengados anteriormente.
La fórmula para calcular el interés simple	Interés simple = Principal x Tipo de interés x Tiempo
Utilice el número de años para calcular el interés simple.	I = Prt En esta fórmula, I = Importe total del interés simple P = Principal o saldo original r = Tipo de interés anual t = Plazo del préstamo en años En esta fórmula, “t” permite calcular el interés en función del plazo real. Por ejemplo, si el interés debe calcularse para 6 meses, el valor de “t” debe ser 0,5.
Interés simple para varias frecuencias.	I = Prn En esta fórmula, I = Interés total P = Importe principal r = Tasa por período n = Número de períodos Con esta fórmula, el interés simple puede calcularse para varias frecuencias, como diaria o mensual. Por ejemplo, para calcular el tipo de interés mensual sobre una base mensual, introduzca el tipo de interés mensual “r” y multiplique por “n” el número de períodos.
Para un cálculo de intereses simple, por ejemplo	I = Prt Supongamos que pide un préstamo de 10.000 $ a un tipo de interés simple del 5% anual, reembolsable en cinco años. Supongamos que quieres saber el interés total a pagar por todo el préstamo. En primer lugar, multiplica el importe del principal por el tipo de interés anual. Es decir, 10.000 $ x 0,05 = 500 $. A continuación, multiplica este valor por el número de años del préstamo. Es decir, 500 $ x 5 = 2.500 $. Ahora que conoce la tasa de interés total, puede utilizar este valor para determinar la cantidad total de amortización del préstamo requerida. ($10,000 + $2,500 = $12,500) También puede dividir por este valor para determinar la cantidad de interés que pagará por día o por mes I = Prn Si conoce la tasa de interés mensual, también puede usar la fórmula de interés simple I = Prn Si la tasa de interés mensual es 5% y desea calcular el interés por un año, el interés total sería $10,000 x 0.05 x 12 = $6,000. El importe total del préstamo a devolver es de 10.000 $ + 6.000 $ = 16.000 $.
¿Qué instrumentos financieros utilizan el interés simple?	El interés simple es beneficioso para el prestatario porque sólo paga intereses sobre el saldo original. Es diferente del interés compuesto, que también paga intereses sobre los intereses acumulados. El interés simple se encuentra a veces en los préstamos a corto plazo. Por la misma razón, el interés simple va en contra del prestamista o inversor. Invertir en activos que no crecen a interés compuesto significa que puede perder oportunidades potenciales de crecimiento. Sin embargo, algunos activos utilizan el interés simple para simplificar la inversión. Por ejemplo, los bonos que pagan cupones. También hay inversiones que ofrecen rendimientos a interés simple en forma de dividendos. Para disfrutar de las ventajas del interés compuesto, los dividendos deben reinvertirse como capital adicional. En cambio, la mayoría de las cuentas corrientes, cuentas de ahorro y tarjetas de crédito pagan interés compuesto.
Comparación entre el interés simple y el compuesto	El interés compuesto es otro método de cálculo de intereses. A diferencia del interés simple, el interés compuesto se devenga tanto sobre el importe inicial como sobre el incremento acumulado de los intereses del préstamo. (En otras palabras, en un plan de interés compuesto, usted paga intereses tanto por los intereses como por el saldo original). A largo plazo, el interés compuesto es una pérdida para el prestatario (o una ganancia para el inversor). La mayoría de las tarjetas de crédito y préstamos utilizan el interés compuesto. Las cuentas de ahorro también tienen programas de interés compuesto. Póngase en contacto con su banco para saber con qué frecuencia se acumula el interés compuesto en su cuenta.
Fórmula del interés compuesto.	A = P × (1 + r/n)nt En esta fórmula, A = saldo final P = saldo de capital r = tipo de interés (en decimales) n = número de veces que se capitaliza el interés en un año t = tiempo (en años) Tenga en cuenta que la capitalización puede producirse en diferentes calendarios. Cuantas más veces se capitalicen los intereses, más intereses se pagarán (o ganarán). Si el interés se capitaliza diariamente, se capitalizará 365 veces al año. Para capitalizar los intereses mensualmente, introduzca “12”.
Más información sobre el interés compuesto	Los cálculos de interés compuesto pueden complicarse rápidamente porque el saldo inicial debe recalcularse en cada ciclo de capitalización. Para más información sobre los cálculos de interés compuesto, consulte Cálculos de interés compuesto.
¿Qué es más rentable? Interés simple o interés compuesto	Como prestatario, pagar interés simple es más beneficioso porque paga menos intereses a largo plazo. Por el contrario, ganar interés compuesto significa que obtendrá una mayor rentabilidad a lo largo del tiempo, tanto si pide un préstamo como si invierte o tiene una cuenta de ahorro normal. Como ejemplo sencillo, considere un préstamo de 10.000 dólares que se devuelve en cinco años a un interés del 5%. En este caso, el importe al cabo de cinco años sería de 12.500 dólares. Se trata del principal original de 10.000 $ más los intereses pagados de 2.500 $. Consideremos el reembolso del mismo préstamo compuesto mensualmente por un total de 12.833,59 $ a lo largo de cinco años. Se trata del capital inicial de 10.000 $ más 2.833,59 $ de intereses. Con el tiempo, la diferencia entre un préstamo a interés simple y un préstamo a interés compuesto aumentará exponencialmente.